Llegan las “cibermulas” para blanquear dinero ¿cómo los captan?

Nota editorial (2025): publicado originalmente en 2012. Se añadió una versión estructurada con fines enciclopédicos. El texto original se conserva íntegro como parte del archivo histórico.

Investigación del Lavado de Dinero y la Publicidad Online en Organizaciones Criminales

Este artículo investiga cómo las organizaciones criminales emplean el marketing digital para reclutar individuos con el fin de participar en esquemas del lavado de dinero que operan principalmente por internet pero tienen objetivos reales fuera de la red cibernética. Un post reciente publicado sobre los “cibermulas”, nuevos actores dentro del crimen organizado, se centra en cómo estas pandillas utilizan anuncios en plataformas como Twitpic y Facebook Ads para capturar muleros mediante historias falsas relacionadas con el trabajo desde casa.

Objetivo: El objetivo principal es explorar la metodología utilizada por los delincuentes organizados criminalmente en su intento de blanquear dinero a través de anuncios online y cómo se aplica esta estrategia para atraer víctimas.

Movimientos Criminales Utilizando Publicidad Online

• Anuncio de trabajo desde casa: Se publican anuncios que prometen ganar dinero al trabajar desde casa. Estas campañas a menudo incluyen testimoniales falsos donde se relatan experiencias ficticias.
• Segmentación de la audiencia: Los ciberdelincuentes segmentan sus anuncios tanto en inglés como en español para captar una amplia gama potencióa interesada, aprovechando el desempleo generalizado.
• Publicidad personalizada: Se utilizan scripts que determinan la ubicación geográfica de las víctimas y se adaptan los anuncios en términos tanto del idioma como del contenido para parecer más atractivos.
• Captura efectiva de muleros: Una vez que el interesado ha interactuado con el aviso, se le redirige a un sitio web donde continúa viendo publicidad y recibe información adicional sobre la oportunidad laboral.
• Lavado de dinero: La práctica común del lavado de dinero implica transferir el dinero robado a cuentas en nombre de muleros para su retiro en efectivo y posterior deposito en otras cuentas.

Link del Artículo Original: Los Ciberdelincuentes emplean Twitpic para capturar muleros para el blanqueo de dinero (CSOSpanishNetwork)

Preguntas frecuentes

• Pregunta: ¿Qué tipo de anuncios utilizan las organizaciones criminales para atraer a los individuos?

  Respuesta: Las organizaciones criminales emplean anuncios que prometen ganar dinero al trabajar desde casa, frecuentemente incluyendo testimoniales falsos y historias ficticias.

• Pregunta: ¿Cómo segmentan los ciberdelincuentes sus anuncios para aumentar la efectividad?

  Respuesta: Los ciberdelincuentes utilizan scripts que determinan la ubicación geográfica de las víctimas y adaptan tanto el idioma como el contenido del aviso para parecer más atractivos.

  0-9, “El uso de publicidad en línea por parte de organizaciones criminales es un método innovador y efectivo para la reclutación. Los cibermulas utilizan plataformas como Twitpic e historias falsas relacionadas con el trabajo desde casa en sus anuncios.”

• Pregunta: ¿Qué medidas se pueden tomar para identificar y prevenir la captura de víctimas por parte del lavado de dinero?

  Respuesta: Es fundamental estar informado sobre los signos comunes del lavado de dinero como transacciones fuera de lo habitual o el desconocimiento en la manera corriente para hacer pagos. Además, es importante cuestionar cualquier oferta extravagante que parezca prometiendo riqueza rápidamente.

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Texto original (2012)

Este artículo explora cómo las organizaciones criminales utilizan la publicidad online, especialmente a través de anuncios en redes como Twitpic y Facebook Ads. Utilizando historias falsas sobre el trabajo desde casa, estas pandillas reclutan individuos para participar en un intrincado esquema del lavado de dinero que opera principalmente por internet pero con objetivos reales tangibles fuera de la red cibernética.

FayerWayer nos comparte este interesante post de CSO sobre los nuevos actores del crimen organizado las llamadas “cibermulas” que son captadas a través de publicidad online para el blanqueo de dinero.  La estrategia es lograr que las víctimas acepten  dinero de algunas cuentas para retirarlo en efectivo y a su vez transferirlo a otras para operar el lavado de dinero:

¿Alguna vez pensaste en trabajar desde casa? Cuántas veces nos cruzamos con ese anuncio, por cierto bastante molesto, incluso en su nueva versión, la testimonial, donde Sandra Andrea García Soledad de Los Campos o cualquier otro “beneficiado”, relata su experiencia y cómo este tipo de trabajo los ayudó a ganar miles de dólares al día.

La filial española de Kaspersky descubrió una red de blanqueo de dinero que utiliza anuncios de este tipo en la red de imágenes Twitpic para reclutar mulas tanto en inglés como en español, para volver al circuito legal dinero robado de cuentas de banca online.

Estas organizaciones están pagando fuertes sumas de dinero para posicionar sus avisos y obtener la mayor cantidad de impresiones para lograr altos niveles de clics en sus anuncios. Aprovechando la escalada de desempleo que existe en gran parte de Europa en la actualidad, los anuncios son segmentados tanto en inglés como en español.

Cuando un interesado hace clic en uno de estos anuncios es redireccionado a un sitio web en el idioma original desde donde se conecta, donde encuentra publicidad y testimoniales falsos sobre los beneficios del trabajo desde el hogar. Además, los cibercriminales propietarios del sitio crearon un script que determina la dirección IP y el país de la víctima y personaliza el sitio tanto en el título como en los testimoniales.

Para los especialistas, no es un dato menor que ahora estos ciberdelincuentes intenten captar víctimas en español. Esto significa que poseen mucho más dinero para segmentar sus anuncios y así llegar a un mayor cantidad de personas potencialmente interesadas.

¿cómo operan?

El blanqueo de dinero es una práctica ilegal en casi todos los países del mundo y de acuerdo a la legislación del código penal de cada país se encuentra penalizado con prisióny altas multas. En general, la práctica más común utilizada para blanquear dinero robado de la banca online es transferirlo a una cuenta a nombre de una mula (o víctima), quien lo retira en efectivo y lo deposita en otras cuentas predeterminadas por los criminales.

Link: Los ciberdelincuentes emplean Twitpic para captar muleros para el blanqueo de dinero (CSOSpain)